01
Irrtum · Regulatorik
„Das geht nicht wegen BaFin."
In 80 Prozent der Fälle ist die Regulatorik kein Blocker. BaFin sagt nicht „Nein" — sie sagt „dokumentiert und kontrolliert".
Branche 01 · Banken · Versicherungen · Sparkassen
KI für Banken & Versicherungen.
Vor Mitarbeitenden und vor Firmen- und Privatkunden. Auf Vertreter- und Mitgliederversammlungen. Keine Compliance-Fachvorträge — sondern Ermutigung zur KI-Nutzung, klare Strategien, Change einleiten.
Seit 2019 sitze ich im Aufsichtsrat der Bensberger Bank — einer genossenschaftlichen Volksbank. Aus Überzeugung. Ich bin Fan des genossenschaftlichen Wesens und glaube, dass kleine Banken sich bei spitzer Positionierung in einem konsolidierenden VR-Markt halten können. Diese Innensicht plus zahlreiche Banken-Keynotes der letzten Jahre. Mein Format ist nicht der Fachvortrag zu MaRisk oder DORA — das machen andere besser. Mein Format ist die Keynote, die Mitarbeitende ermutigt, Firmenkunden orientiert und Vertreterversammlungen aufweckt.
Branche 01Finanzen
Keynote · 40–60 Min · Bank-Kontext
Kurzprofil
Dr. Hubertus Porschen hält KI-Keynotes für Banken, Sparkassen und Versicherungen: vor Firmenkunden, vor Mitgliedern und Vertretern, vor Mitarbeitenden. Seit 2019 sitzt er im Aufsichtsrat der Bensberger Bank.
- Publikum
- Firmen- und Privatkunden, Mitglieder und Vertreter, Mitarbeitende, Vorstände
- Anlässe
- Firmenkunden-Abend, Private-Banking-Abend, Vertreterversammlung, Vorstandsklausur
- Format
- Compact 20–30 Min, Classic 40–60 Min, Deep Dive 2–3 h. Deutsch oder Englisch, DACH-weit.
- Belege
-
- Commerzbank Unternehmerperspektiven: Keynote-Reihe in acht Städten
- Volksbank Mittlerer Neckar: Private-Banking-Abend
- Rechtsschutzversicherung: rund 170 Mitarbeitende
Pos.02 / Die Lage im Finanzsektor
Wo Banken und Versicherungen bei KI wirklich stehen.
Diagnose nach über 20 Einsätzen in Banking-Umgebungen. Kein Glanz-Marketing, sondern der Blick hinter die Reports.
Der Finanzsektor steht bei KI in einem merkwürdigen Paradox: Die technischen Möglichkeiten sind da, die Budgets sind vorhanden, die Compliance-Teams arbeiten bereits an Frameworks — und trotzdem laufen die meisten KI-Initiativen in Banken und Versicherungen unter ihren Möglichkeiten.
Drei Gründe. Erstens: Der regulatorische Rahmen wird als Ausrede genutzt. In 80 Prozent der Fälle ist die Regulatorik kein Blocker, sondern ein Rahmen, der Arbeit fordert.
Zweitens: Die Betrachtung ist zu intern. Banken sehen KI oft nur als internen Effizienz-Hebel. Die Firmenkunden der Bank sind Mittelständler, die selbst mitten in der KI-Transformation stehen.
Drittens: Die Vorstands-Ebene ist KI-distanziert. In vielen Regionalbanken sehe ich Vorstände, die ChatGPT persönlich noch nie ernsthaft bedient haben.
80 %
BaFin als Ausrede vs. echte Grenze
2–3 J.
Rückstand zu angelsächsischen Banken
300+
GF-Referenzen bei Commerzbank
4,88
Bewertung insgesamt
Die Keynote adressiert alle drei Punkte: regulatorische Klartext-Einordnung, Firmenkunden-Perspektive, Vorstands-Sprechfähigkeit. Was bei Bank-Kundenevents konkret zählt, steht in den 7 Erfolgsfaktoren für KI-Speaker bei Bankveranstaltungen.
Pos.03 / Warum anders
Warum Banken und Versicherungen ein eigenes Format brauchen.
Erstens: Die regulatorische Dichte. Banken und Versicherungen arbeiten in einem Gitter aus BaFin-Rundschreiben, MaRisk, VAIT, DORA, GDPR/DSGVO, KRITIS und EU AI Act.
Zweitens: Die Vertrauensökonomie. Banken verkaufen Vertrauen. KI-Einsatz muss die Vertrauens-Dimension mitdenken.
Drittens: Die Firmenkunden sind KI-Experten in spe. Wer als Bank seine Firmenkunden bei dieser Reise kompetent begleiten kann, baut eine Kundenbeziehung, die weit über das klassische Kreditgeschäft hinausgeht.
Pos.04 / Drei Bank-Irrtümer
Wo Banken und Versicherungen verlässlich falsch liegen.
02
Irrtum · Delegation
„Das ist Sache der IT und Compliance."
Firmenkundenberater, Wealth Manager, Schadenbearbeiter wissen besser als jede IT, wo KI helfen kann. KI ist Geschäftsarbeit — nicht Tech-Projekt.
03
Irrtum · Innen-Fokus
„Wir optimieren erst mal intern."
Die größte verpasste Chance: Banken, die KI nur als internen Effizienz-Hebel sehen. Kundenbindung schlägt Kostenersparnis.
Pos.05 / Use-Cases im Finanzsektor
Sechs Use-Cases, die heute funktionieren.
Innerhalb der regulatorischen Grenzen. Mit konkretem ROI und typischen Einführungs-Zeiten.
Use-Case 01 · Private Banking
Kundenvorbereitung mit Wealth-Kontext.
Vor einem Private-Banking-Termin: automatische Analyse der Kundenentwicklung, Portfolio-Struktur. DSGVO-konform.
ROI · 3 Monate · Hoch
Use-Case 02 · Firmenkunden
Kreditprüfung mit Bilanz-KI.
Strukturierte Bilanzanalyse für Firmenkunden-Kreditanträge: Risiko-Indikatoren, Benchmark-Vergleich, Red-Flag-Erkennung.
ROI · 4–6 Monate · Mittel
Use-Case 03 · Compliance
Regulatorik-Wissensdatenbank.
Interne KI-Plattform, die BaFin-Rundschreiben, interne Richtlinien und Präzedenzfälle durchsuchbar macht.
ROI · 2 Monate · Hoch
Use-Case 04 · Versicherung
Schadenbearbeitung automatisieren.
Standardschäden werden vorstrukturiert: Dokumente extrahiert, Plausibilitätschecks durchgeführt, Auszahlungsempfehlung generiert.
ROI · 6 Monate · Sehr hoch
Use-Case 05 · Kommunikation
Kundenkommunikation personalisiert.
Newsletter, Marktkommentare, Anlagekompasse — personalisiert nach Kundenprofil. Mit Compliance-Review-Workflow.
ROI · 4 Monate · Mittel
Use-Case 06 · Back-Office
Operations beschleunigen.
Standardisierte Back-Office-Prozesse: Onboarding, Adress-Änderungen, Mandats-Wechsel. KI bereitet vor, Mitarbeiter prüft.
ROI · 6–9 Monate · Hoch
Pos.06 / Drei Prinzipien
Drei Prinzipien auch im Banking.
Im Banking gelten dieselben drei Prinzipien wie überall — mit branchenspezifischer Zuspitzung.
01
Grundmetapher
KI einbauen wie eine regulierte Anlage.
Im Bankkontext wird die Maschinen-Metapher noch passender: Eine KI wird wie eine regulierungspflichtige Anlage behandelt.
Das ist keine Bürde, sondern genau der Rahmen, in dem Banken Dinge am besten können.
02
Budget-Gewichtung
30 Prozent Tech. 70 Prozent Regulatorik & Kultur.
Im Banking verschiebt sich die 70-Prozent-Seite: nicht nur Kultur und Enablement, sondern auch Compliance, Dokumentation, DORA-Umsetzung.
03
Doppelbewegung
Vorstand und Fachbereich. Gleichzeitig.
Der Vorstand muss Signal geben. Die Fachbereiche bringen die Use-Cases aus dem Alltag.
Ohne Doppelbewegung: Entweder Compliance-Theater oder Schatten-IT.
Pos.07 / Erfahrung im Banking
Aufsichtsrat seit 2019. Speaker seit über zehn Jahren.
„Banking kennt Regulierung. KI in Banking heißt: Regulierung neu denken — am besten mit jemandem, der die Innensicht kennt."
2019
Aufsichtsrat Bensberger Bank
Genossenschaftliche Volksbank in Bergisch Gladbach. Seit 2019 im Aufsichtsrat.
VR / S-Welt
Vertreterversammlungen & Verbände
Regelmäßige Auftritte vor Vertreterversammlungen von Volksbanken und Sparkassen. Plus genossenschaftliche Verbände wie BVR, Genokom und Sparkassenverband.
Großbanken
Commerzbank-Reihe · Unicredit
Commerzbank-Firmenkunden-Veranstaltungsreihe in 2017, 2018 und 2025 — jeweils mehr als 10 Keynotes vor 200 bis 600 Mittelstandskunden pro Jahr.
Banking-Keynotes leben von der Sprache. Wer die Banking-Terminologie nicht souverän beherrscht, verliert das Publikum in den ersten fünf Minuten.
Meine Banken-Affinität kommt aus vier eigenen Ankern. Erstens dem Aufsichtsrat-Mandat. Zweitens der promovierten Volkswirt-Tradition. Drittens elf eigene Gründungen mit Hausbank-Erfahrung. Viertens über fünfzehn Banking-Einsätze als Speaker.
Pos.08 / Aus „Digitaler Suizid"
Warum auch Banken den Tanker erkennen müssen.
Digitaler
Suizid
Suizid
Digitaler Suizid
Status Verlag · 2018 · ISBN 978-3-942924-30-6
„Ein Bankvorstand hat mich tatsächlich gefragt, ob Facebook ‚bald wieder verschwinden könnte'. Es war 2017. Das ist nicht blöd — das ist verheerend."
Aus „Digitaler Suizid" — Kapitel 1, zur Mindset-Frage in Banken
Pos.09 / Keynote-Inhalte
Fünf Ergebnisse, die Banker mitnehmen.
Klartext zur KI-Realität im Mittelstand — aus Firmenkunden-Perspektive.
Was Ihre Firmenkunden gerade durchmachen. Welche KI-Projekte sie starten, welche scheitern.
Regulatorische Einordnung ohne Buzzword-Compliance.
BaFin, MaRisk, VAIT, DORA, EU AI Act — wo sind die echten Grenzen, wo nur gefühlte.
Sechs Use-Cases mit konkretem ROI und Zeitrahmen.
Private-Banking-Vorbereitung, Firmenkunden-Analyse, Compliance-Wissensdatenbank, Schadenbearbeitung, Kundenkommunikation, Back-Office.
Die 30/70-Regel im regulierten Umfeld.
Warum die typischen Bank-Budgets (80% Tech, 20% Rest) genau umgekehrt sein müssen.
Der 90-Tage-Fahrplan für Ihr Institut.
Was tut der Vorstand am Montag? Welche ersten drei Use-Cases starten? Wie sieht die Governance-Struktur aus?
Pos.10 / Typische Events
Für welche Bank-Events gemacht.
Passt · Firmenkunden-Abend
Kundenveranstaltungen für Firmenkunden.
Classic-Format 45–60 Min. Modell: Commerzbank mit 300+ Geschäftsführern.
Passt · Private Banking
Private-Banking-Kundenveranstaltungen.
Compact oder Classic. Modell: Volksbank Mittlerer Neckar.
Passt · Vorstands-Klausur
Bank-Vorstandsklausuren und Führungstagungen.
Deep Dive mit Arbeitssession, Fokus: KI-Governance, Use-Case-Priorisierung, 90-Tage-Roadmap.
Passt nicht · Abgrenzung
Compliance- und Regulatorik-Fachvorträge.
Für bankinterne Fachabteilungen gibt es passendere Referenten. Hier geht es um Firmenkunden, Mitglieder und Führungsteams.
Pos.11 / Referenzen aus dem Banking
Stimmen aus dem Finanzsektor.
★★★★★
„Für eine Veranstaltung mit Private Banking-Kunden zum Thema KI war Dr. Hubertus Porschen genau die richtige Wahl. Mit seinem lebendigen und praxisnahen Vortrag hat er unsere Gäste begeistert."
Andreas FischerVolksbank Mittlerer Neckar eG · 14.07.2025
★★★★★
„Seminar bei CoBa in Dresden war ungemein spannend und überzeugend. Das Publikum hat das Thema am Ende wirklich verstanden."
Commerzbank-Kundeanonymisiert · 03.08.2025
★★★★★
„Hubertus Porschen hat uns das Thema Künstliche Intelligenz auf eine sehr menschliche und greifbare Weise nähergebracht. Rund 170 Kolleginnen und Kollegen aus allen Bereichen und Altersgruppen unseres Unternehmens nahmen am Vortrag teil – und das Feedback war durchweg positiv. … Selbst diejenigen, die bereits Erfahrung mit KI hatten, konnten neue Perspektiven und Denkanstöße mitnehmen."
RechtsschutzversicherungInterne Keynote · 170 Teilnehmende · 30.10.2025
Pos.12 / Häufige Fragen
Acht Fragen zu Banking-Keynotes.
Welcher KI-Speaker passt zu einer Kundenveranstaltung einer Bank?
Einer, der die Kunden der Bank kennt und nicht nur die Bank. Beim Firmenkunden-Abend sitzen Inhaber und Geschäftsführer mittelständischer Betriebe im Saal, die wissen wollen, was KI für ihr eigenes Unternehmen heißt. Dr. Hubertus Porschen hat die Firmenkunden-Veranstaltungsreihe der Commerzbank 2017, 2018 und 2025 bestritten, jeweils mit mehr als zehn Keynotes pro Jahr, und sitzt seit 2019 im Aufsichtsrat der Bensberger Bank. Er spricht als Unternehmer zu Unternehmern, nicht als Regulatorik-Referent.
Welche Banken und Versicherungen haben Dr. Hubertus Porschen bereits gebucht?
Commerzbank, Unicredit, Volksbank Mittlerer Neckar, weitere Volksbanken und Sparkassen sowie Versicherungskonzerne, darunter eine Rechtsschutzversicherung mit einer internen Keynote vor rund 170 Mitarbeitenden (2025). Dazu genossenschaftliche Formate wie die GenoKon 2023. Durchschnittsbewertung 4,88 von 5 bei 377 Rezensionen.
Hat Dr. Hubertus Porschen Erfahrung mit Versicherungen und Finanzdienstleistern?
Ja. Bei einer Rechtsschutzversicherung sprach er 2025 vor rund 170 Mitarbeitenden aus allen Bereichen und Altersgruppen. Beim Schweizer Treasury-Verband SwissACT hielt er die Keynote vor rund 200 Treasury-Verantwortlichen aus Unternehmen mit über 500 Millionen Umsatz. Die Use-Cases für Versicherer in der Keynote: Schadenbearbeitung vorstrukturieren, Kundenkommunikation personalisieren, Back-Office-Prozesse beschleunigen.
Hat Dr. Hubertus Porschen ein Aufsichtsratsmandat im Bankensektor?
Ja. Seit 2019 ist er Mitglied des Aufsichtsrats der Bensberger Bank, einer genossenschaftlichen Volksbank in Bergisch Gladbach.
Welche Themen behandelt er bei Bank-Veranstaltungen?
Drei Hauptthemen: Ermutigung zur KI-Nutzung für Mitarbeitende, KI als Strategie-Frage für Vorstand und Führungsteam, KI im Unternehmen des Kunden für Firmenkunden-Abende. Nicht im Programm sind Fachvorträge zu MaRisk oder DORA. Dafür gibt es passendere Referenten.
Welches Format eignet sich für welches Bank-Event?
Für Vertreter- und Mitgliederversammlungen sowie Firmenkunden-Abende das Classic-Format mit 40 bis 60 Minuten und Fragerunde. Für Private-Banking-Abende Compact (20–30 Min) oder Classic, wie bei der Volksbank Mittlerer Neckar. Für Vorstandsklausuren und Führungstagungen der Deep Dive mit zwei bis drei Stunden und Arbeitssession zu KI-Governance, Use-Case-Priorisierung und 90-Tage-Roadmap.
Welche KI-Use-Cases sind für Banken und Versicherungen besonders relevant?
Private-Banking-Kundenvorbereitung, Firmenkunden-Kreditprüfung mit Bilanzanalyse, interne Regulatorik-Wissensdatenbanken, Schadenbearbeitung bei Standardschäden, personalisierte Kundenkommunikation mit Compliance-Review und standardisierte Back-Office-Prozesse.
Wie gehen Banken mit Datenschutz und BaFin bei KI um?
Mit DSGVO-konformen Tools, klarer Datenklassifizierung, strukturierten Governance-Prozessen, DORA-Compliance und einer Dokumentation nach VAIT und MaRisk. Die Keynote ordnet ein, wo die Regulatorik eine echte Grenze zieht und wo sie nur als Ausrede dient.
Pos.13 / Verwandte Branchen
Verwandte Branchen
Pos.14 / Nächster Schritt
Ihre Bank-Tagung. Diese Keynote.
Drei Formate, DACH-weit, Deutsch oder Englisch. Briefing in zwei Minuten, Angebot in 48 Stunden.